Bancos. Mantenimiento de cuentas y parametrización

Para la tramitación de los impuestos de los contribuyentes, TeamSystem Gestión Fiscal dispone de un apartado específico dentro de la ficha de la empresa, en la pestaña Bancos.

Esta funcionalidad permite registrar una o varias cuentas bancarias con las que el cliente desea operar en la presentación de sus impuestos, es decir:

• Cuentas desde las que se realizarán los pagos de las liquidaciones a ingresar

• Cuentas en las que se recibirán las devoluciones solicitadas

💳 Gestión de cuentas bancarias

Para crear una cuenta bancaria:

1. Pulsa el botón Alta

2. Introduce un nombre o descripción que te permita identificarla fácilmente
3. Indica el código IBAN

El sistema validará automáticamente si el IBAN es correcto o si contiene algún error.

💡 Recuerda que...

El programa dispone de una funcionalidad específica para la validación de cuentas bancarias, disponible en el menú Utilidades > sección Validación de
datos bancarios.


Desde esta opción podrás:

🔹Validar si un código IBAN es correcto
🔹Calcular un IBAN a partir del Código de Cuenta Cliente
🔹Validar un Código de Cuenta Cliente


⚠️ Importante:
  
Esta funcionalidad tiene carácter informativo y no sustituye la verificación con el titular de la cuenta.
En caso de error, se recomienda confirmar los datos directamente con el cliente para evitar incidencias en los cargos o devoluciones.

Una vez registrada una cuenta bancaria, podrás:

• Modificarla mediante el botón Editar
• Eliminarla mediante el botón Borrar

• Copiarla al portapapeles de Windows para utilizarla en otros apartados

Puedes dar de alta tantas cuentas bancarias como necesites. 

Al crear una liquidación, podrás seleccionar manualmente la cuenta que deseas utilizar mediante el botón de la lupa.

🏦 Cuenta predeterminada

¿Cómo establecer una cuenta predeterminada?

1. Accede al mantenimiento de bancos
2. Selecciona la cuenta deseada
3. Pulsa el primer botón a la derecha de Banco Predeterminado para establecer la cuenta como tal
4. Confirma la acción cuando el sistema lo solicite

Una vez configurada, el sistema seleccionará automáticamente esta cuenta en el alta de las liquidaciones, tanto si el resultado es a ingresar como a devolver.

No obstante, el usuario podrá modificarla manualmente en cualquier momento mediante el botón de la lupa.

⚙️ Cuentas parametrizadas por modelo

También es posible asociar cuentas bancarias a modelos concretos desde la ficha de la empresa, en la pestaña Obligaciones > apartado Parámetros.

📌 Por ejemplo, puedes configurar una cuenta específica para el modelo 111. En ese caso, al generar dicho modelo, el sistema asignará automáticamente el IBAN asociado.

❓ Prioridad entre cuentas

¿Qué ocurre si tengo una cuenta predeterminada en la pestaña Bancos y he parametrizado otra para un modelo concreto?

Si existe una cuenta predeterminada y, además, una cuenta parametrizada para un modelo específico prevalece siempre la cuenta parametrizada a nivel de modelo.

Solo en aquellos modelos en los que no se haya configurado una cuenta específica, el sistema utilizará la cuenta predeterminada definida en la pestaña Bancos.

📌 Ejemplo:
Si el modelo 123 no tiene una cuenta asociada, al generar la liquidación el sistema asignará automáticamente la cuenta predeterminada de la empresa.

✏️ El usuario siempre podrá modificar manualmente la cuenta bancaria asignada en cualquier modelo, si así lo necesita.